2. Scarico CBI (note per movimenti e saldi conti esteri)

Lo scarico della rendicontazione giornaliera di un conto estero - ricevuta dalla Banca via Swift tramite l’apposito messaggio MT940 - avviene convenzionalmente tramite tracciato CBI. Tuttavia, per rendere disponibili alcune informazioni importanti riportate sulla rendicontazione Swift MT940 sono stati utilizzati campi standard CBI di tipo “Filler”.

Qui di seguito la guida alla lettura delle implementazioni di cui sopra apportate ad Uniweb e riscontrabili nello scarico della rendicontazione dei conti estero:

Record 61 – Saldo iniziale
Per consentire la visibilità e lo scarico di eventuali codici IBAN nella loro completezza, le coordinate bancarie dei conti intrattenuti presso le banche estere sono state suddivise come segue:
Posizione 63-74: contiene le coordinate bancarie del conto corrente estero, partendo dall’ ultima cifra di destra per dodici caratteri.
Posizione 100-120: contiene le coordinate bancarie del conto corrente estero per i rimanenti 21 caratteri.
(es. IT6050542811101000000123456 verrà così suddiviso:
Record 61 posizione 63-74 : 000000123456
Record 61 posizione 100-120 : IT6050542811101)

Record 62 – Movimento
Posizione 42-43: contiene la causale ABI (vedi tabella di trascodifica delle causali Swift in causali ABI adottata da Uniweb in allegato).
Posizione 78-86: contiene la causale Swift del movimento ricevuta dalla banca estera, seguita da barra divisoria “/” ed il riferimento completo per il cliente così come ricevuto dalla banca estera.

Record 63 – Informazioni movimento
Posizione 14-120 contiene l’informativa estesa del movimento così come ricevuta dalla banca estera.

TABELLA DI TRASCODIFICA DELLE CAUSALI SWIFT IN CAUSALI ABI

CAUSALE SWIFT	DESCRIZIONE	CAUSALE ABI	SEGNO	DESCRIZIONE
BOE	Bill of exchange	90	D/A	Pagamento o incasso di rimesse documentate da o per l’estero

BRF	Brokerage Fee	16	D	Commissioni
BRF	Brokerage Fee	68	A	Storno scritture

CHG	Charges	66	D	Spese
CHG	Charges	68	A	Storno scritture

CHK	Cheques	10	D	Emissione assegni circolari o vaglia
CHK	Cheques	56	A	Ricavo effetti o assegni in lire e/o valuta estera al dopo incasso

CLR	Cash letter/cheques remittance	ZN	A	Negoziazione assegni sull’estero
CLR	Cash letter/cheques remittance	57	D	Restituzione di assegni o vaglia irregolari

CMI	Cash Management item - no details	Z1	D/A	Disposizioni di giro di cash pooling

CAUSALE SWIFT	DESCRIZIONE	CAUSALE ABI	SEGNO	DESCRIZIONE
CMN	Cash Management item - notional pooling	Z1	D/A	Disposizioni di giro di cash pooling
CMS	Cash Management item - sweeping	Z1	D/A	Disposizioni di giro di cash pooling
CMT	Cash Management item - topping	Z1	D/A	Disposizioni di giro di cash pooling
CMZ	Cash Management item - zero balancing	Z1	D/A	Disposizioni di giro di cash pooling

COL	Collection	30	A	Accrediti effetti s.b.f.
COL	Collection	68	D	Storno scritture
COM	Commission	16	D	Commissioni
COM	Commission	68	A	Storno scritture

DCR	Documentary Credit	72	A	Accredito per utilizzo di credito documentario da estero
DCR	Documentary Credit	44	D	Addebito per utilizzo di credito documentario su estero

DDT	Direct debit item	06	A	Accredito per incassi con addebito in conto preautorizzato
DDT	Direct debit item	42	D	Effetti insoluti o protestati

DIV	Dividends- warrants	14	A	Cedole, dividendi e premi estratti
DIV	Dividends- warrants	68	D	Storno scritture

ECK	Eurocheques	13	D	Vostro assegno bancario n.
ECK	Eurocheques	68	A	Storno scritture

EQA	Equivalent amount	28	D/A	Acquisto e vendita divise e/o banconote estere

FEX	Foreign Exchange	28	D/A	Acquisto e vendita divise e/o banconote estere

INT	Interest	18	D/A	Interessi e competenze (conti correnti, conti di deposito ecc.)

CAUSALE SWIFT	DESCRIZIONE	CAUSALE ABI	SEGNO	DESCRIZIONE
LBX	Lock- box	Z5	A	Versamento indiretto
LBX	Lock- box	68	D	Storno scritture

LDP	Loan deposit	ZS	A	Erogazione prestiti personali e finanziamenti diversi
LDP	Loan deposit	15	D	Rimborso finanziamenti (mutui, prestiti personali, ecc.)

MSC	Miscellanea	50	D	Pagamenti diversi
MSC	Miscellanea	78	A	Versamento di contante o valori assimilati

RTI	Returned item	08	D	Disposizioni di incasso preautorizzate impagate
RTI	Returned item	68	A	Storno scritture

SEC	Securities	70	D/A	Acquisto/vendita a pronti titoli e diritti di opzione

STO	Standing order	11	D	Pagamento utenze (servizi pubblici, luce, gas, telefono, ecc.)
STO	Standing order	68	A	Storno scritture

TCK	Travellers cheques	51	D	Assegni turistici
TCK	Travellers cheques	68	A	Storno scritture

TRF	TRANSFER	ZI	A	Bonifico dall’estero
TRF	TRANSFER	ZL	D	Bonifico dall’estero

VDA	Value Date adjustment	60	D/A	Rettifica valuta

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