4. Inserimento di una disposizione MT101 in una distinta esistente

Nella finestra di lavoro che presenta l'elenco delle distinte MT101 attualmente esistenti nei vari stati dispositivi, procedete come segue:

1. Fate click nella colonna Sel per selezionare la distinta nella quale si vuole aggiungere la disposizione MT101. La distinta è selezionata se appare il simbolo .

2. Fate click sul pulsante modifica

Sarà visualizzato l'elenco delle disposizioni MT101 che già compongono la distinta selezionata.

3. Fate click sul pulsante inserisci

Sarà quindi visualizzata la finestra di lavoro nella quale inserire i dati della disposizione MT101.

4. L'inserimento di una disposizione MT101 prevede le seguenti informazioni:

Dati Mittente: i dati relativi al mittente sono riportati in automatico in base alla selezione dell’azienda impostata in fase di creazione iniziale e sono : denominazione, indirizzo, località e codice SIA dell’azienda in nome della quale si opera.

Dati Ordinante: i dati relativi sono riportati in automatico in base alle selezione delle coordinate del conto di addebito presso la banca estera.

Per indicare il conto da addebitare presso la banca estera:

4. Nella voce Conto d’addebito fate click sul pulsante e selezionate le coordinate del conto estero di interesse.

Una volta effettuata la selezione appariranno in automatico anche i rimanenti dati dell’ordinante, ovvero : denominazione, indirizzo e località dell’azienda a cui è intestato il conto presso la banca estera, la divisa in cui il conto è denominato ed il codice SWIFT /BIC della banca estera che dovrà eseguire l’ordine di pagamento.

Dati Beneficiario: sono i dati anagrafici del creditore, quali: denominazione, indirizzo, cap, località, codice Sia, numero di conto (IBAN per l’Europa), codice BIC, nome della banca ed indirizzo e località dello sportello.

E' possibile memorizzare in un archivio anagrafico i fornitori (creditori) per poterli poi richiamare in fase di compilazione delle disposizioni Mt101. Il pulsante CERCA posto accanto alla voce Denominazione consente di ricercare il creditore nell'archivio anagrafico e di richiamare tutti i suoi dati. Se il beneficiario non è presente in archivio è possibile compilare direttamente la disposizione con tutti i suoi dati, omettendo la voce codice.

In caso di rimpatrio di fondi sul proprio conto presso Banca d’Impresa, si consiglia di registrarsi nell’anagrafe fornitori per poter poi richiamare automaticamente i propri dati in fase di compilazione con la funzionalità CERCA, senza doverli reinserire manualmente.

4. Alla voce Selezionare banca il pulsante agevola l’inserimento della banca del Beneficiario; in particolare:

se il beneficiario ha conto su Banca d’Impresa, selezionando UniCredit Banca d’Impresa, apparirà in automatico nel riquadro BIC Banca Beneficiario il codice SWIFT di Banca d’Impresa(UNCRIT2V) da usarsi per l’accredito;
se il beneficiario ha conto su una terza banca di cui si ha già il codice SWIFT/BIC, selezionandoAltra Banca (Codificata) si potrà inserire manualmente nel riquadro BIC Banca Beneficiario il codice SWIFT della Bancada usarsi per l’accredito;
se il beneficiario ha conto su una terza banca di cui si non si ha il codice SWIFT/BIC, selezionandoAltra Banca (non codificata) appariranno i riquadri su cui inserire nome, indirizzo e località della Banca del Beneficiario.

La codifica IBAN è generalmente indicata negli estratti conto inviati dalle banche e nel rispetto della normativa Europea, è sempre meglio indicare il conto del beneficiario in formato IBAN se il conto è presso uno dei paesi Europei che l’hanno adottato. Per tutti gli altri stati non aderenti alla normativa in questione, nella voce Numero di conto (IBAN per l’Europa) andranno indicate le usuali coordinate del conto del beneficiario. Ad esempio, per gli Stati Uniti, andranno inseriti il codice A.B.A. (9 caratteri) ed il numero di conto. [Gli stati Europei che hanno adottato l’IBAN sono: Andorra, Austria, Belgio, Cipro, Danimarca, Estonia, Finlandia, Francia, Germania, Gibilterra, Gran Bretania, Grecia, Irlanda, Islanda; Italia Latvia, Lituania, Liechtenstein, Lussemburgo, Malta, Norvegia, Paesi Bassi, Polonia, Portogallo, Repubblica Ceca; Repubblica Slovacca, Romania, Slovenia, Spagna, Svezia, Svizzera, Tunisia, Ungheria.]

Dati Operazione: sono i dati tipici di una disposizione MT101, quali:

identificativo operazione cioè il riferimento attribuito dall’azienda che identifica la disposizione;
la modalità di pagamento: se la disposizione MT101 prevede un trasferimentotra aziende del gruppo, selezionate la voce Intercompany Payment ; se si desidera che la banca estera dia alla disposizione MT101 un carattere di urgenza, selzionare la voce Payment to be executed urgently; se invece si tratta di una disposizione MT101 che prevede un trasferimento tra aziende del gruppo e alla quale si desidera anche dare un carattere di urgenza, selzionare la voce Intercompany Payment + Payment to be executed urgently;
modalità di addebito delle commissioni (Standard=a carico di entrambi, cioè spese della banca ordinante a carico dell'ordinante, e spese della banca del beneficiario e di eventuali banche intermediarie a carico del beneficiario, A carico Beneficiario, A carico Ordinante);
data di esecuzione : verranno accettate e lavorate unicamente date comprese tra il giorno in cui viene generata la disposizione MT101 ed i 15 giorni di calendario successivi;
importo;
divisa operazione : attenzione, se si seleziona in questo campo una divisa diversa da quella in cui è denominato il conto di addebito presso la banca estera, quest’ultima provvederà alla negoziazione delle divise;
riferimenti operazione. Eventuali riferimenti della disposizione Mt101 possono essere espressi tramite descrizione codificata (Riferimenti strutturati) selezionando il tipo documento (Fattura commerciale, Nota di credito, Commissioni, Nota di addebito, Contratto) e completata manualmente con i relativi codici e date o tramite descrizione libera (Riferimenti liberi, scelta consigliata), campo a libera digitazione del cliente.Nei riferimenti liberi potranno essere inseriti anche eventuali dati che completano la disposizione MT101 spesso richiesti da organi centrali di vigilanza per le segnalazioni locali di pertinenza. Tali segnalazioni vengono richieste in particolar modo dalle banche dell’ Europa dell’Est, ed identificano lo scopo del pagamento (in genere viene richiesto un “PURPOSE CODE” o un “PAYMENT TITLE” composto da cinque caratteri numerici). Qualora si renda necessario inserire il predetto codice nella descrizione libera, è consigliabile inserire prima i riferimenti strettamente aziendali, seguiti da una barra divisoria ed il codice di pertinenza.

Esempio:Invoice 35/purpose code 12345
dati facoltativi sono il Nome della banca intermediaria e la località sportello.

Il pulsante previsto per le voci di selezione data di esecuzione e data documento nei riferimenti strutturati agevola l'impostazione in quanto attiva la funzione del calendario elettronico.

Il pulsante previsto per alcune voci di selezione agevola l'impostazione in quanto presenta la lista di tutti i possibili valori che la voce può assumere.

5. Fate click sul pulsante conferma per memorizzare la disposizione Mt101 nella distinta memorizzare il bonifico estero nella distinta

La conferma alla memorizzazione della distinta prevede un controllo automatico di tipo formale sulla corretta compilazione della disposizione MT101 e la segnalazione di eventuali errori rilevati.

In seguito alla memorizzazione della disposizione MT101, in alto nella finestra di lavoro saranno automaticamente visualizzati il numero complessivo e l'importo totale delle disposizioni MT101 che compongono la distinta.

E' quindi possibile procedere con la compilazione di una nuova disposizione Mt101.

Se si desidera terminare l'inserimento delle disposizioni MT101 nella distinta:

Fate click sul pulsante ritorna per tornare alla finestra di lavoro precedente a quella attualmente attiva

oppure

Fate click sul pulsante home per tornare alla finestra di lavoro dell'elenco distinte

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